Financiële Planning
Een financiële planning is met
name bestemd voor de directeur-grootaandeelhouder, de ondernemer en de meer
vermogende particulier.
Module ouderdom:
Module overlijden: hierbij wordt het door de relatie gewenste nabestaandeninkomen bij overlijden van de man of de vrouw afgezet tegen het arbeidsinkomen van langstlevende, alsmede tegen aanwezige reserves (o.a. vrij besteedbaar kapitaal en uitkeringen uit risicoverzekeringen) en gerealiseerde inkomensvoorzieningen (o.a. ANW en partnerpensioen). Eventuele tekorten worden niet alleen gekwantificeerd, maar tegelijk wordt ook aangegeven welke aanvullende verzekeringen nodig zijn om ze te elimineren alsook welke kosten hiermee gemoeid zijn.
Module arbeidsongeschiktheid: hierbij wordt het door de relatie
gewenste arbeids- ongeschiktheidinkomen bij blijvende arbeidsongeschiktheid van
de man of de vrouw afgezet tegen het resterende arbeidsinkomen, alsmede tegen
aanwezige reserves (o.a. vrij besteedbaar kapitaal en verkoopopbrengst
aanmerkelijk belang) en aanwezige inkomensvervangende voorzieningen (o.a. arbeidsongeschiktheidverzekering
en WIA of WIA-excedentverzekering). Eventuele tekorten worden niet alleen
gekwantificeerd, maar tegelijk wordt aangegeven welke aanvullende maatregelen
en verzekeringen nodig zijn om ze te elimineren en welke premie hiermee dan gemoeid is.
Desgewenst kan de
financiële planning via een abonnement periodiek geupdate worden. Dit is
wenselijk, omdat iemands situatie door de jaren heen kan veranderen. Er kunnen
bijvoorbeeld wijzigingen optreden in de arbeidssituatie (o.a. switch tussen loondienst en
zelfstandig ondernemerschap), de financiële situatie (o.a. deeltijd en
ontslag) en/of de gezinssituatie (o.a. echtscheiding en kinderen).
